钱包tp|国内不允许做otc交易所吗
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作者： 钱包tp
2024-03-15 02:50:27
关于币圈OTC你想知道的都在这里！ - 知乎
关于币圈OTC你想知道的都在这里！ - 知乎首发于OTC专题切换模式写文章登录/注册关于币圈OTC你想知道的都在这里！长空无痕专业游戏机收藏者作为混迹B圈的一个‘搬砖佬’，一直都有很多人对我们还是不了解。今天想系统的跟大家介绍一下这个行业，本文从本人多年从业经验做一个纯经验分享。不一定是最专业，但一定是最完整的OTC介绍。另外如果有相关于问题欢迎大家评论提问，我会持续更新内容。本文只做经验分享，不涉及任何投资建议！第一章 OTC简介及合法性OTC(Over The Counter)(场外交易市场，又称柜台交易市场或店头市场)，和交易所市场完全不同，OTC没有固定的场所，没有规定的成员资格，没有严格可控的规则制度，没有规定的交易产品和限制，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一的交易。场外交易主要在金融业，特别是银行等金融机构十分发达的国家，例如新加坡、瑞士等国。币圈的otc行为（U商），简单来说是法币与数字货币的兑换，就是一手交钱、一手交币。在国内政策环境下已经明确规定，仅支持个人与个人内的交易，所以孕育而生的OTC成为其中必要环节。炒币”在我国是合法行为，既然炒币，就涉及到法币交易，无论入金还是出金均离不开个人otc商户，因此从这个角度来看，otc的存在是十分必要的，对于合法的otc商户也是应当予以保护的。币圈otc的行为并非我国法律所禁止的行为！根据现行法定政策，是否定了数字货币的法币身份，但法律上将其定义视为商品。相关政策只明确规定禁止国内ICO、交易所以及陆续严控的大规模的公司挖矿行为。但因为“场外交易”这一习惯称谓，导致许多人误解，甚至很多办案人员对币圈行业和相关法律法规和部门规章并不了解，听到“场外”两个字就先入为主的认为otc的行为具有非法性、不正当性，因此有必要搞清楚相关法律规制问题。个人商户otc的行为是合法的。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布了《人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》，在币圈内称为“94公告”。94公告中明确：“本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。”由此看出，94公告作为部门规章，规范的是“所谓的代币融资交易平台”不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，并没有禁止个人不得从事法定货币与虚拟数字货币的交易。目前，主流民事裁判观点支持个人之间的法币交易，同时承认虚拟数字货币具有财产属性，因此，个人与个人之间从事一手交钱、一手交币的otc行为，在我国并不违法，还是民法所保护的民事行为。个人otc商户的“场外交易”是合法的。所谓“场内交易”，就是个人与交易平台之间产生的交易，而“场外交易”，就是脱离交易平台的个人与个人之间的交易。需要明确的是，目前我国根本不存在任何“场内交易”！在94公告以前，个人与交易平台是可以从事法币交易的，比如买家想购买虚拟数字货币，只需要向平台支付法定货币，交易平台就会把相对应的虚拟数字货币给付买家，这就是场内交易。94公告全面禁止了这种行为，但没有禁止个人之间的法币交易，因此94公告后，交易平台无法再与个人之间从事法币交易。当前交易平台广泛采取的是撮合机制，例如买家想买虚拟数字货币，平台会把想卖虚拟数字货币的所有卖家“介绍”给买家，买家将法定货币在线下通过银行或微信、支付宝转账给卖家，线上的卖家在收到钱款后，和交易平台进行确认，确认后交易平台会将卖家的虚拟数字货币放到买家的“钱包”中，一笔法币交易至此结束。总结来说，从线下看，买家给了卖家一笔法定货币，从线上来看，卖家给了买家一笔虚拟数字货币，在整个过程中交易平台不参与交易，也不收取任何手续费，本质上交易平台是没有参与其中的，因此94公告后，在我国范围内，根本不存在“场内交易”这个概念，即便是经过交易平台撮合，其本质上仍属于场外交易，这与个人与个人之间的“一手交钱、一手交币”是没有任何区别的，因此绝不能一听到“场外”两个字就想当然的认为otc的行为不合法。第二章 从事OTC的风险及规范相信很多关注币圈的人都知道币圈大佬赵东、OTC场外交易大户赵东被警方带走的消息。赵东是数字货币金融平台RenrenBit的创始人，也是墨迹天气的联合创始人。作为国内早期的比特币投资者之一，他被很多人归于币圈大佬之列。这一消息在OTC圈引起了震动，一时间风声鹤唳，很多OTC商都不敢接大额新单了。加之GJ对OTC的严管，让所以不少人都变得小心了起来。这其中就涉及到了这个行业的风险和规范问题。在区块链技术应用之初包括btc都是少数极客圈内流动，但由于其去中心化的模式，慢慢被一些不法分子盯上。全球数字货币OTC市场的单日交易量在2.5亿至300亿美元之间波动，由于OTC的运作模式就是通过大量的买U卖U赚取其中的差价，所以被称为“洗米温床”。所归根结底不是OTC的错，只是被不法分子利用。目前主流的OTC商家他们大多依附于交易所、钱包等大平台，直接与普通炒币玩家进行交易。但由于90%的OTC商家却不具备识别黑钱的能力。所以在此情况下，他们很容易收到黑钱。所以就会面临以下风险：1，由于每日大量的资金流水，很容易就会被银行监管盯上，调查资金来路。会采取冻卡、暂停非柜面业务操作。2，甚者会被公安请去‘喝茶’，如有参与到“洗黑米”行为嫌疑，就有可能会涉及到刑事责任。但值得庆幸的是，GJ一步步的加大对OTC的监管，这是一个非常正向利好的消息。希望不久将会实行大数据共享，更加合法化的保护个人以及优质OTC商家资金安全。第三章 怎么避免被冻卡行为发生?及处理方式。（基础篇）1，个人otc商家要做到了足够的kyc义务。PS：KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，了解资金来源合法性。简单来说交易的客户一定要充分了解客户信息，是否为本人？是否为实名支付？银行卡流水？等。一般专业的U商，都会有自己的人脸识别系统辅助调查，同时需要保留对应的信息。如果能做到充分的KYC工作，在主观上就避免了很多风险。如果真的碰到冻卡行为也能拿出相应资料进行说明解释。2，交易价格是否明显违背了市场行情。是不是有很多朋友是不是碰到过这样的情况；卖U价格比买U价格还高？着种情况叫做“倒挂行为”PS：例如买一个usdt币价格在6.38，卖一个usdt币在6.4这种就是违背市场行情，不排除其他单边行情或其他原因。但绝对有这种商家存在‘洗米’行为。毕竟一个正常的otc商家应当知晓市场行情，而一个正常的交易对方不可能无缘无故的“送钱”。因此，只要交易价格不明显违背市场行情，就能避免以交易价格比市场价格高来认定具有主观故意‘洗米行为’。简单操作指南1，将收款卡和付款卡分开，分成不同的多张卡。这样做的好处就是为了安全，避免单张卡过大的资金流水，收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里。其实最关键的是源头，有条件的开 KYC 人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款 名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑米;当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:转错原路退回)。2、去银行解冻需要把最近最近的交易记录每一笔很详细的记录成文档形式（那个交易所，做了那些订单），把这些递交给银行。一般来说银行在3-7天就会解冻。（搬砖佬做了3年搬U工作，只碰到过2次，都完美解决了）3，GA调查说明GA调查过程会相对麻烦一点。首先需要找到对应的刑警大队的冻卡行为。其次需要提供包括身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);同时需要对最近交易情况做具体说明。（书面情况说明最好）能证明自己收入来源、工作身份的材料: 如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好， 一般都容易摆脱嫌疑。 所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。千万不要撒谎作假，根据实际情况说明。公安在做调查后确实没有帮助洗米行为，就会把你的账户解冻。PS：银行或者GA是没有权限，超额冻钱的。（例如问题资金只有3万，你卡里有30万是没有权限全部冻住的）待更新......发布于 2021-06-11 16:18币圈场外交易市场 (OTC)数字货币赞同 555 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录OTC专题老U商的分享
虚拟货币的场外交易（OTC）是否违法 - 知乎
虚拟货币的场外交易（OTC）是否违法 - 知乎首发于经济犯罪切换模式写文章登录/注册虚拟货币的场外交易（OTC）是否违法邓世运刑事律师北京市炜衡（广州）律师事务所 网络犯罪业务部主任作者：邓世运律师团队交易虚拟货币有场内交易和场外交易两种方式[1]。场内交易，就是在交易平台内进行的交易[2]，场外交易（Over The Counter，简称OTC），是场内交易的对称，以是否通过交易平台为标准可分为两种，一种是线上点对点交易（Customer to Customer，简称C2C），在此种交易中，买卖双方仍然通过交易平台进行交易，但平台不经手资金，买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家[3]；另一种是直接交易，在此种交易中，双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，买卖方式和过程由双方自行商定并进行，无需通过平台。现阶段，我国关于虚拟货币的法律规定基本处于空白状态[4]，加上虚拟货币本身具有较高的投资风险，具有匿名、跨境流通便利等特征，场外交易存在没有集中的交易场所、隐秘性强等诸多特点，虚拟货币的场外交易是否合法、是否受法律保护，是否存在刑事风险？这些都是值得研究的问题。一、场外交易是否合法2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、中国证监会、中国保监会等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》明确指出，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。同年12月5日，《人民银行相关负责人就比特币相关事宜答记者问》指出，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。根据上述通知和答问，政策监管上将比特币定位为虚拟商品，在否定比特币的法币地位的同时，并未否定其可以流转，普通民众有参与比特币交易的自由。但是，就目前比特币场外交易纠纷的司法实践看，就交易合同效力这一问题，不同的法院存在不同的裁判观点，换言之，这种交易并不一定受法律保护。有法院认为个人买卖比特币违反《关于防范代币发行融资风险的公告》，故买卖合同无效，不受法律保护。以安徽省合肥市中级人民法院（2019）皖01民终10232号民事判决书为例，一审法院认为，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》发布之日起不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。即使凯歌公司与孙某某之间存在买卖合同关系，因双方买卖的标的物为比特币，故凯歌公司主张的买卖合同应为无效合同，不受法律保护。凯歌公司依据无效的合同主张给付请求权，不予支持。二审法院维持一审判决。也有法院认为个人买卖虚拟货币并非代币发行融资行为，交易合同有效。以北京市高级人民法院（2020）京民终747号民事判决书为例，法院认为，公民交易虚拟货币的行为虽系个人自由，在数字货币交易平台不作为交易对手的情况下，用户应对交易结果自负盈亏。我国相关政策规定“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，而本案双方当事人之间买卖Tripio币的行为并非代币发行融资行为，故不违反我国法律法规和相关政策的效力性、强制性规定。2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议提出，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。此要求虽是针对“平台企业”，但在此政策风向下，法院未来认定虚拟货币场外交易不合规，不受法律保护的可能性增加。二、场外交易的刑事风险就目前的司法实践看，场外交易不仅可能不受法律保护，场外交易者还容易受到他人（利用虚拟货币）犯罪的牵连，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。1.掩饰、隐瞒犯罪所得罪在场外交易中，由于是买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家，一旦买方的资金是“赃款”，证据又能证明卖家对此存在明知的情况下，卖家就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。以山东省郓城县人民法院（2020）鲁1725刑初114号刑事判决书为例，法院认定，被告人周某某自2019年9月以昵称“北京首富8888”在火币网、OKEX平台注册账户，从事USDT法币交易。2019年10月24日，被告人周某某以单个均价约7.12元的价格买进并以单价7.39元（出售价格远高于USDT的正常价格7.11-7.13元）明显异于市场价格出售60余万个USDT虚拟货币给电信诈骗犯罪嫌疑人套现，非法获利15万余元。法院认为，被告人周某某在虚拟货币交易平台未设置购买者的注册时间条件，以明显高于市场的价格与对方反复进行交易，应认识到对方款项来源不清，可能是犯罪所得，致使对方转移财物，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2.帮助信息信息网络活动罪在犯罪分子利用虚拟货币实施犯罪的过程中，场外交易者往往容易被认定为犯罪分子提供支付结算帮助，而涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。以广东省广州市荔湾区人民法院（2021）粤0103刑初32号刑事判决书为例，法院查明，被告人谢某明知同伙“王某”等人非法利用他人的银行卡进行违法犯罪活动，为获取高额回报，纠集他人以非法租用、购买他人银行卡的方式，利用银行卡接收同伙的违法资金并以交易虚拟货币方式将违法资金转账、套现，并转入同伙指定的银行账户。法院认为，被告人谢某无视国家法律，明知道他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。 [1]场内交易和场外交易的概念来自证券领域。 [2]2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，该公告强调任何平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”、不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。同年10月30日中午，比特币中国宣布停止提现提币业务。10月31日，OKCoin币行和火币网两家平台停止所有数字资产兑人民币交易业务。随着中国虚拟货币三大交易平台（火币网、比特币中国、OKcoin币行）停止交易业务，虚拟货币在中国境内的场内交易宣告结束。 [3]在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。 [4]民法典第127条规定，“法律对于数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定”。但是目前全国人大及常委会均没有制定关于网络虚拟财产的规定，国务院也没有相关的行政法规。监管政策，散见于中国人民银行等部委发布的通知、公告和风险提示中（详见邓世运、张耶《虚拟货币的政策监管和刑事风险》）。 邓世运律师，北京市炜衡(广州)律师事务所高级合伙人、网络犯罪刑事业务部主任，广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员、维护律师执业合法权益工作委员会委员。拥有十余年律师执业经验，主攻网络犯罪、经济犯罪的辩护和刑事危机的合规应对。特别声明：未经我们授权，不得转载或使用等文章中的任何内容。如您有意就相关议题进一步交流或探讨，欢迎与我们联系。咨询专线：18925132528（微信同号） 发布于 2021-06-14 22:44虚拟货币虚拟币场外交易赞同 7添加评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录经济犯罪与你分享我们在经济犯罪的知识、经验和
炒币到底合不合法？ - 知乎
炒币到底合不合法？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册比特币 (Bitcoin)区块链(Blockchain)欧意炒币到底合不合法？[图片]显示全部 关注者28被浏览105,806关注问题写回答邀请回答好问题1 条评论分享22 个回答默认排序区块链二本 关注炒币不违法，发币违法......问这问题，一看就没入门。。。先入门再说新人进入币圈，需要注意十大点：1.卸载一切互联网APP，行情软件、媒体软件2.取关一切KOL,行情分析，退掉所有群3.买3-5本经济学、区块链、货币学、金融学的书，入门用4.熟悉基本操作，远离短线合约、私募公募5.提高场外挣钱能力，火力全开，只屯币6.项目方，交易所，大佬谁都别信7.建仓3层后，逢低加仓，逐渐拉低成本，牛市后，4-3-2-1比例慢慢出仓8.读《币圈入门实战手册》9.好好上班，不断挣钱，不断学习币圈知识10.把本哥所有资料看完 个人投资而言，币圈出入金有一定法律风险，如何安全出入金？没办法，币圈骗子多如毛，U商骗子最特酿多，我们群已经有无数人被骗过了U商是违法的，详情如下：防范非法集资宣传月 | 对虚拟货币交易炒作相关非法金融活动说“不”那么如何安全出入金？今天本哥彻底跟你讲讲冻卡出金问题123.....收藏关注起来，找个无人角落，认真看币圈骗子很多，尤其涉及出金，里面套路更是十八弯，搞得你神魂颠倒，谁都不敢信。OTC商家给你卖迷魂药，说他的渠道绝不冻卡，结果第二天接到叔叔电话卖万事达卡的跟你下鹤顶红，跟你说他的卡才安全，发现被收了智商税更有诈骗犯亮出绝招，跟你说咱们走现下，这不妥妥洗黑钱，一抓一个准唉，出金太难了，咋办啊？我们慢慢看一、币圈冻卡什么原因？很多新人听信那对骗子跟你说，冻卡是针对币圈资金......，这你也信？可以上网搜索下为何冻卡？如果不会上网，那可以花点钱，请银行前台吃个饭，保证她给你讲讲透透的......好了，今天咱也不用你请本哥吃饭，我跟你讲讲为何冻卡如图，在2022年国家开启“断卡行动”防止诈骗，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动理解？也就是说冻卡针对的不是币圈，而是诈骗，洗钱，很显然，币圈这种点对点转账的变现模式，银行肯定不知道你转这笔钱就是币圈套现，这是常识.......那么为何冻卡呢？1.银行内部风控：由于你的卡很久没用、流水异常等触发银行风控系统，导致的银行冻卡，这种情况，一般会自动解冻；或者会有工作人员联系你，说明情况即可，就说炒币资金，没事。2.司法机关冻结：这种情况 ，一般是遇到了黑钱，没办法，只能配合叔叔调查，当然，钱一般也没了。出入金一定要保护好隐私，别问为什么......你懂的二、币圈冻卡如何解决？1.银行冻卡：说明原因，要求其解冻即可，如果要你去柜台，那去交易所开好流水证明再去2.司法冻结：钱没了，配合调查即可。网上说有解冻的，别信，大概率是骗子三、币圈如何安全出金资金少于100w，交易所直接otc即可，一般问题不大，注意以下几点：1.找pro商家1.白天出金3.分批出金4，找常用的卡资金大于100w，如下：1.先去国外（日本、美国、韩国等）比特币合法的国家2.到当地开个大额银行卡3.注册当地合规交易所（有的不允许国内用户注册）4.卖币，提现到银行卡5.换汇，转回来可就是别选择交易所otc（当然如果不行的话，可以直接用busd兑换美刀，再换汇回来） 编辑于 2023-09-22 10:10赞同 14添加评论分享收藏喜欢收起币圈二本 关注谁跟你说违法的，拉黑谁。。。毛线不懂，比特币是啥都不知道玩意，怼上来？国内玩币，究竟是怎么一回事？炒币会不会被抓风险，出入金为何会冻卡？今天给币圈新人普及下知识，天网恢恢，疏而不漏，合法投资，守住底线。一个原则：利用虚拟货币从事非法行为都属于违法行为。1.发币涉嫌非法集资，100%违法！发币涉嫌非法集资，是属于违法，详情参考：权威发布 - 中华人民共和国最高人民法院，这个国家有明确规定的就不要争议了，至于骗子打着什么web3改变世界，元宇宙改变未来的口号进行集资诈骗的，你让他跟最高法解释，我这里不成口舌之强。当然，有的打着什么挖矿，卖矿机，等旗号，本质上也属于违法，见一个抓一个，这里不赘述2、炒币违法？民法典规定，对虚拟财产进行 保护，原文如下：《中华人民共和国民法典》第一百二十七条规定:法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定也就是说，你的币是合法持有，并不非法，但如果你用它去搞诈骗，进行非法行为，那绝对非法。3.出入金非法？可以明确的是U商事违法行为，原文如下：关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知网络上那堆 培训U商，或者拉你做U商的，都是带你进去的，且U商绝大多数都是在洗钱，相当危险，一抓就是1年起。对于个人出入金，是没有问题的，只要不接触黑钱即可。至于如何出金，这里不细说。4.挖矿违法嘛？妥妥的违法，虚拟货币“挖矿”行为违法性质知识科普综上，国内炒币是不违反的，准确说，属于灰色地带，风险自负，提高风险防范！大家还想了解币圈哪些行为是否违法的，欢迎留言编辑于 2023-09-30 09:33赞同 3添加评论分享收藏喜欢
【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会
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中国全面禁止虚拟货币交易
发布时间：2021/09/27
来源：国际司
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外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。 据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。 报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。 据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。 另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。 又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。 据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。 报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。 报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。 相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。 报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。 报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。 此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。 据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。 （来源：参考消息）
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从真实案例来看数字货币OTC是否合法 - 知乎
从真实案例来看数字货币OTC是否合法 - 知乎首发于闲谈比特币切换模式写文章登录/注册从真实案例来看数字货币OTC是否合法大航海我是一位不太正经的船长，偷偷摘了月亮当夜灯，然后走丢在人间。众所周知，在数字货币市场，OTC（即法币交易）是常用的出入金通道，大部分的用户都会通过OTC来进行场内/场外交易，OTC是数字货币市场中不可分割的一部分。目前，国内的三大交易所都支持OTC交易，这也是小白拥有数字货币的第一道门槛。随着市场的发展，OTC规模也越来越大，但是关于其中可能存在的风险，始终缺乏相关法律的监管。我国法律在提示风险并否定数字货币的法币地位后，并未在流转环节设定独立的法律规制。而在近期做法律研究时，今年公布的一则案例引起了我们的关注：犯罪行为人因向特定主体出售加密货币被认定为“非法经营罪”。我们将在下文结合案例简要分析。基本案情2018年2月22日，被告人曾某向被害人余某、洪某1、洪某2等人介绍某虚拟数字货币，并承诺该种虚拟数字货币只涨不跌。余某、洪某1、洪某2等人决定向被告人曾某购买该虚拟数字货币，曾某承诺购买的数字货币需要一百天返还，每天返还1%。后余某、洪某1、洪某2等人又陆续介绍或帮亲戚从被告人曾某处购买虚拟数字货币，上述总金额664000余元。其中，被告人曾某通过银行给尚某转账242379元用于帮余某等人购买虚拟数字货币，通过微信给尚某转账10000元用于帮余某等人购买虚拟数字货币。被告人曾某于2018年4月1日，向欧某销售2000个“世联资产"虚拟数字货币，价值23040元。2018年9月28日，曾某因涉嫌犯诈骗罪被金溪县公安局刑事拘留；2018年11月3日因涉嫌犯非法经营罪经金溪县人民检察院批准逮捕，同日由金溪县公安局执行逮捕。案件焦点本案的争议焦点在于：1．曾某出售数字货币的行为是否违反国家规定，达到严重扰乱市场经济秩序的程度。2．数字货币场外交易是否符合非法经营罪的构成要件。判决结果金溪县人民检察院以金检刑诉（2019）66号起诉书，指控被告人曾健康犯非法经营罪，于2019年4月16日向本院提起公诉。江西省金溪县人民法院依法组成合议庭，于2019年6月10日作出（2019）赣1027刑初73号刑事判决。被告人曾某不服，提出上诉。江西省抚州市中级人民法院于2019年9月24日作出（2019）赣10刑终223号刑事裁定，撤销原判，发回重审。江西省金溪县人民法院于2020年4月9日公开开庭审理了本案，并于2020年5月18日作出(2019)赣1027刑初206号刑事判决书，内容如下：被告人曾某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币110000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金人民币110000元，限本判决生效之日起十日内缴纳。）分析注意其实，出售数字货币的OTC行为本身并不构成犯罪，但由于数字货币OTC具有极强的隐蔽性，往往被某些犯罪行为人所利用，成为滋生洗钱犯罪的温床。而出售数字货币的一方，由于未尽到注意义务，常常因此构成我国刑法第三百一十二条所规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。结合《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的情形，如发生OTC交易价格显著低于市场价格、巨额资金分散存放或频繁划转等情形时，在没有相反证据的情况下，数字货币的出售人的协助行为会被认定为“明知”。这是我们在OTC交易时需要注意的。写在最后我国曾在区块链技术与数字货币的发展上居于领先地位，只是在严格且保守的监管规范与执行之下，数字货币的状况已经从茁壮发展回退到了维持存续即可。但无论如何，作为一种被法律认可的虚拟商品与财产性利益，数字货币在私人之间的流通不宜被认定为犯罪。文/肖飒，编辑/区块链投资指南，转载请注明出处。发布于 2020-10-10 18:54数字货币USDT赞同 6添加评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录闲谈比特币区块链比特币科普、行业分析，关注其发展与
项目方在国内发币是违法的吗？ - 知乎
项目方在国内发币是违法的吗？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册虚拟货币比特币 (Bitcoin)区块链(Blockchain)首次代币发行（ICO）区块链价值项目方在国内发币是违法的吗？是不是只要发币，参与发币交易的，都是叫币圈，都是在国内犯法的存在？怎样鉴别是不是正规军？显示全部 关注者39被浏览80,210关注问题写回答邀请回答好问题 31 条评论分享12 个回答默认排序陀螺财经 专注区块链行业新闻资讯的媒体平台 — 陀螺财经 关注在国内，所有发币行为其实都属于违规。代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通、向投资者筹集比特币、以太币等所谓的“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗，传销等违法犯罪活动。发布于 2019-12-10 12:14赞同 1添加评论分享收藏喜欢收起乔琳区块链行业从业者 关注先回答结论：1.发币了的不一定是币圈，有可能发的是积分，没有上交易所也没有投资人群，算不上圈2.只是单纯发币，不违法3.发了币自己还去以一定价格买，换取投资人的人民币等法定货币或其他有价值的主流数字货币（如BTC，ETH等），即去进行ICO募资的，目前不被国内政策允许，影响大了有可能被抓，但不保证都会被抓~4.你理解的正规军，应该是如腾讯，百度，阿里，华为这样的吧，他们不发币，政府部门或银行就更不可能发币了，发了也不是用来投机的，主要是用来做稳定币或内部流通积分的。至于其他链圈币圈矿圈等没有所谓正规军，行业处于发展期，规则都还没定何来正规和违规。如果要了解数字货币，建议先少量购买一些主流数字货币，如比特币，以太坊等，然后进行交易操作的熟悉，之后再试着去理解什么是去中心化钱包，试试把比特币转到你的比特币钱包里，自己保管。你可以下载一个BuckWallet-公鹿钱包我看到一些专业律师的解答，贴出来给你参考：至于发币违反哪些法律？什么情况会抓人？无论是“九四公告”还是“风险提示”，既不属于行政法规，也不是法律，其仅是各主管部门联合发布的规范性文件，具有规范效力，但并不是真正的法律文本。使用数字货币代替工资，存在逃税漏税的嫌疑。目前，我们并没有出台专门的法律以规制发币行为，但发币的行为逻辑背后确实违反了我国现有法律法规。依据《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，其违反的具体规则包括但不限于《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，涉嫌的罪名包括但不限于非法发售代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、组织领导传销活动等。如果所发的通证不进入交易所交易，是否会被追责？区块链项目如果发起功能性token内部流动，而不到交易所上市交易（或严禁持有人到交易所交易），则我国境内法律可以容忍。目前的实际情况多为，区块链项目设立新加坡基金会，搭建海外架构，在发币问题上，采取了首次售卖批发给“私募机构”，再由私募机构售卖给不同的C端客户，在一些省市出现了二级、三级分销商，有重大法律纠纷隐患。同时，我们必须清醒的知道，token一旦被以故意或放任地形式进入海外交易所，则token不再是所谓的“功能性”通证，而质变为：金融产品，供大众炒作。既然是供炒作的金融产品，价格的跌宕起伏在所难免，一旦出现价值大幅度缩水，目前有些币已缩水90%+，易引发用户情绪崩溃，从而带来各类风险。即便是项目方完全不管市值，这种放任自家币被炒作的行为，也很难被法律容忍。更何况上交易所后，几乎没有项目方不在乎币值，大家的手似乎都伸得很长。最后，2017年9月4日代币发行公告，已经明确代币发行本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。即便是做种种掩饰，我国“穿透式”的金融监管和法律的实质考察，也会把事情的本质看清楚。发币的项目方创始人如果不是中国人，发币后跑回国外，是否会被追责？当然会。我国刑法中的属地管辖原则指的是，凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用本法。凡在中华人民共和国船舶或者航空器内犯罪的，也适用本法。犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。外国人在中国犯罪后跑回国外的，当然会被追究法律责任。在币圈整个交易链条上，代投是否会触犯法律法规？发币项目方为了规避法律，在境内采取了“私募方式”，读者可以理解为批发商，从某区块链项目中，由N个公司或有实力的自然人先行低价购入部分代币，然后，等代币进入交易所流通，这些公司和自然人再把币卖给国内普通炒家（或美化成“代为投资”）。 为了拓展销路，一些公司和自然人常常夸大项目情况，甚至把一些“空气币”描绘成“天使币”，在项目白皮书并没有承诺某些成果的时候，杜撰阶段性成果诱骗更多投资人进场。这就也可能触犯我国刑法第266条诈骗罪、第225条非法经营罪。但是，司法实践中“民事欺诈”与“刑事诈骗”的界分并不清晰。因此，这些协助出口转内销，又从中移花接木，口若悬河的人或公司是否构成犯罪，要结合客观证据，谨慎认定。而在国内进行分销coins的过程，也需要费一番思量，为了尽快打开销路，获得更多投资人，不少企业通过QQ群、微信群进行广泛传播，采取的是“人传人”的思路。也就是说，制定一个传递激励机制，让A作为公司员工销售给B消费者，则A获得提成若干，如果B再销售给C消费者，A与B都能获得提成若干。根据我国法律规定，这涉嫌传销，系非法。 如果在传销组织中，是组织者、领导者，甚至是其中的讲师，那么，可能会面临刑法第224条之一组织领导传销罪。这个罪名适用比较广泛，多用于打击新型涉众型案件等。发布于 2019-12-04 17:09赞同 323 条评论分享收藏喜欢
OTC 市场 —— 洗钱者的天堂 | 标准共识 - 知乎
OTC 市场 —— 洗钱者的天堂 | 标准共识 - 知乎切换模式写文章登录/注册OTC 市场 —— 洗钱者的天堂 | 标准共识标准共识原创内容转载请私信。欢迎关注「标准共识」官方微信公众号。Overview 概述彭博社 ( Bloomberg ) 报道称，根据 TABB Group 的研究，2018 年 4 月每日场外交易市场（ OTC ）规模在 2.5 亿至 300 亿美元之间。相比之下，根据 Coinmarketcap 的数据显示，加密货币交易所每天的交易额约为 150 亿美元。但由于缺乏真实有效的数据统计，各类报告的数量相差很大。http://Bravecoin.com 在 2018 年 4 月报道称，每日场外交易的交易量是交易所规模的 3 倍。TABB Group 估计，OTC 市场的日交易额为 120 亿美元，而 Digital Asset Research 声称 OTC 市场的日交易额为 2.5 亿美元。人们普遍认为，加密货币的场外日交易量远远大于交易所交易量，但鉴于市场的不透明性，这部分信息不可能完全被证实。那么，这个神秘的 OTC 交易市场究竟是什么呢？Report 报告什么是 OTC 市场？场外交易市场 ( Over-the-Counter ) 也叫做柜台交易市场或简称 OTC 市场，通指在交易所场外进行的交易。OTC 市场最早起源于 20 世纪初美国的证券市场，那时候美国已经有很多投资者通过银行或券商的柜台买卖这些证券，柜台交易因此而得名。上世纪 80 年代，金融衍生品的 OTC 市场迅速兴起。90 年代，以能源为首的大宗商品衍生品的场外交易也逐步得以发展。来源：Medium进一步来说，比特币市场的 OTC 定义更为简单，一句话来讲就是：除了在交易所进行的比特币交易都可以被称为 OTC 交易。OTC 交易不只是少数人偶尔进行的交易，真实的市场交易量已经非常可观，根据 Forbes 的统计，每周至少有数万个比特币是以 OTC 方式完成交易的，不仅个人与个人之间在进行交易，连专业机构也经常参与 OTC 交易，纽约比特币交易所 itBit 公司进行的场外交易每周达到数千个 BTC。为什么会存在 OTC 市场？OTC 主要存在主要是由于以下几点原因交易所缺乏流动性 —— 加密货币交易所的订单中流动性较低。场外交易有利于推动大宗交易订单，以寻找市场流动性。根据业内人士透露，国内排名前十的做市商基本控制了 90%的交易所流动性。而主流比特币交易所每秒交易次数仅为 0.6 次。也就是说，每两秒才有一次比特币交易撮合而成。价格保护和匿名性 —— 场外交易有利于移动大订单，避免影响价格，如1000 BTC。订单深度不会像在交易所那样显示出来。另外，交易所严格的实名认证，让有些灰色的比特币需求只能寻求场外交易，美国一些用户需要用比特币在地下网站赌博、购买处方药甚至黑市交易，也不希望自己的比特币来源被跟踪，这些需求最终会通过 OTC 交易方式进行释放。避免交易所的交易限制 —— 大多数加密货币交易所都有交易限制。例如，Coinbase 将每天的购买量限制在 25,000 美元以内。Kraken 只允许用户每天取款 2500 美元，每月取款 20000 美元。Circle 规定的提现限额为每周 3000 美元。换一种角度来看，OTC 经纪商通过解决流动性，价格保护和匿名性以及绕过交易限制这三种方法，为洗钱者提供了一个自由洗钱的天堂。那么问题就来了，因为公共区块链的透明性，比特币的交易并不是能够完美隐藏的。事实上，当今市场上几乎没有任何加密货币能够在发送、接收和消费加密货币时隐藏身份。可是为什么洗钱者仍旧能够通过 OTC 市场存在，OTC 市场究竟是如何帮助洗钱者绕过监管的呢？在讨论这些之前，我们需要先介绍一下 OTC 的交易模式，才能弄清楚他们是如何钻的空子。OTC 的交易模式主要买家和卖家目前比特币 OTC 市场中的主要玩家是：对冲基金、一些小的资产管理公司、家族办公室矿工受法规管制的正规经纪商交易所的 OTC 部门跨国犯罪组织交易方式透过私人、公营及经纪公司的聊天室Broker 托管的安全聊天室。IRC 聊天室Skype 聊天室TelegramLinkedin ( 根据 Forbes 报道 )暗网通过场外经纪商iTBit OTC 交易所HiveEx OTC 交易所场外交易是如何运作的任何场外交易的第一步都是为交易寻找交易对手方。常见的是通过一个场外经纪商。第二步便是谈判贸易条款。例如，如果小明正在寻找购买 BTC，他会指定以下内容:想购买的 BTC 的数量想要交易发生的时候想要的价格虽然，在大宗交易的过程中 ， 买卖双方都不希望暴露自己的身份，但是求购方需要把自己的资金流水证明文件提供给出售方，保证资金来源合法。然后，卖方将给出交易的报价，通常表示为比主流交易所的最佳参考价格 ( 例如，exchange ABC + 1% ) 高出一个百分点。当然，具体的谈判过程将根据小明是买家还是卖家、用来安排交易的媒介、交易的规模以及小明是否有任何影响力而有所不同。影响力可以是比如一个超高净值的客户或者大量比特币持有者，那么此时小明议价能力会比较强。一旦价格达成一致，买方向卖方发送银行转账支付购买价格，卖方向买方发送相应数量的加密货币或代币。根据交易双方的所在地，他们可能还需要完成 KYC ( 了解客户 ) 对彼此的尽职调查，以确保他们满足法律要求。OTC 服务商OTC 交易所-洗钱者的天堂洗钱者就是通过一个“比特币混合器”在不同地址之间来回交易来完成加密货币的清洗活动，然后通过一个位于暗网上的比特币钱包重新组合成全部金额。这个方式使用起来有点麻烦，而且肯定不是免费的 ( 标准费用将从混合加密货币的 1% - 3%不等 )。为了做到这些，首先我们需要一个驻留在明网（ 也就是一般的互联网 ）上的比特币钱包，这个钱包会被洗钱者用来通过 OTC 市场购买比特币。此外，我们应该注册两个或更多在暗网上运行的比特币钱包。首先，比特币从一个明网钱包发送到一个隐藏在暗网中的 Tor 钱包。这类交易被称为“跳动”，可以在暗网中比特币地址上进行多次交易，每一次“跳动”都为追查交易增加了一层难度。这时比特币被储存在一个暗网的钱包里，这时，我们就需要把比特币放进“比特币混合器”里。混合器会自动将比特币分割到多个交易中，并以随机的间隔将其发送到足够多的托管在 Tor 中的比特币地址，这样就消除了通过追踪地址将这些交易连接在一起的可能性。一旦清洗完成，这些比特币就应该足够“干净”，不会被追踪到。这时候就可以继续通过存入 OTC 交易所，以换取其他加密货币，甚至是法定货币。比特币清洗过程来源：标准共识比特币很容易通过不受监管的交易所洗钱。不受监管的加密货币交易所 ( 那些没有 KYC 和反洗钱 ( KYC/AML ) 程序的交易所 ) 也可以用来“清理”比特币，即使事先没有使用加密货币混合服务。而这种 OTC 服务商普遍存在于加密货币法规并不严格的国家。这是通过在不同的市场上多次交易比特币来实现的。例如，用户可以将钱存入不受监管的交易所，将其兑换成各种主流币。每次交易员用加密货币兑换另一种货币时，他们都在增加一定程度的隐私和查找难度，类似于钱包地址之间的“跳跃”。尽管如此，这种操作行为在很大程度上取决于交易所的监控技术，因此这可能不是一个完全可信的方案。更有甚者，用户可以通过其拥有的其他匿名交换帐户将其加密货币提取到外部加密货币钱包中。根据交易所的情况，他们可以将其转换为“干净”的法定货币，但不受监管的交易所很难获得法币市场的认可，而且往往是短命的。然而，几个月前，研究人员发现，不受监管的加密货币交易所接收了互联网上绝大多数“肮脏”的比特币。更夸张的是，在几乎没有反洗钱规定的国家，交易所从洗钱者那里获得的比特币，实际上是那些纳入监管体系下交易所的 36 倍。根据业内人士透露，OTC 市场中洗钱是主流占比。比特币越来越多地被 OTC 比特币经纪商使用，他们利用此市场进行与中国资本外逃和洗钱相关的高风险比特币交易。这些高风险 OTC 比特币经纪商可能会使用外国比特币钱包托管服务和交易所。这些交易所没有正确地或者可以忽略进行 KYC 或对比特币购买进行反洗钱监控。场外交易比特币经纪人主要吸引两类客户：那些想要使用比特币将资金转出国境的人。那些想要将大量现金转换成比特币的人。根据美国缉毒局的报告以及国际刑警报告中称，考虑到中国对资本流动的限制，加密货币因规避法律而变得相当流行。中国地下钱庄（ Chinese Underground Banking Systems ）的货币经纪人向贩毒者出售比特币，以获取这些贩毒者在美国，澳大利亚和欧洲销售的现金（ 一般是美元 ）。然后将这种毒品现金出售给中国公民，以换取中国公民用来将其资产价转移到中国以外的比特币。因为 OTC 比特币经纪商能够将数百万美元的比特币转移到国外，所以作为资本外逃计划的一部分，越来越多的 OTC 比特币经纪商和资本外逃的犯罪洗钱网络交织在一起。许多生产用于 TBML ( 基于交易的洗钱 ) 计划的商品的中国企业，现在更愿意接受比特币。比特币在中国广受欢迎，因为它可以被用于匿名向海外转移价值，绕开了中国的资本管制。洗钱系统来源：美国缉毒局根据国际刑警报告称，目前跨国犯罪组织（ TCO ）在从美国向中国制造商汇款时面临美国银行的审查。然而，如果 TCO 通过授权的货币服务企业( MSB )购买比特币，便不会触发警告，那么在将比特币转移到中国时，它将不会面临进一步的审查。许多 TCO 也可以从没有MSB许可证的个人手中购买比特币。因此，许多 TCO 将能够将他们需要清洗的现金转换成比特币，购买中国商品，而不用担心受到正规金融机构的监督。来源：CipherTrace如今，尽管反洗钱 ( AML ) 监管执法的显著改善，反洗钱行动在很大程度上已转向加密货币。加密货币交易所直接接收的比特币中，97%流向了反洗钱法律薄弱的国家，CipherTrace Cryptocurrency Intelligence 在其《 2018 年第三季度加密货币反洗钱报告 》中写道。在反洗钱监管薄弱的国家，加密货币交易所近 5%的款项直接来自犯罪获得。Conclusion 结语OTC 市场存在为洗钱者提供了一个绝妙的温床，受监管的 OTC 市场给洗钱者提供了一个大量获得比特币的渠道，他们通过“比特币混合器”服务将从 OTC 市场获得的加密货币经过多次交易跳转来清洗掩盖原有的交易记录，从而将加密货币"洗干净"。而不受监管的 OTC 市场更是可以直接给洗钱者提供获取"干净"的法币获取渠道，也正是因为如此，OTC 市场可以被称为洗钱者的天堂。发布于 2019-09-16 17:35洗钱经济学比特币 (Bitcoin)赞同 496 条评论分享喜欢收藏申请